( 商品编号B01I9DS2AY )高等院校应用型财经专业基础课规划教材:个人理财 / 侯志铭

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基本信息

书名:高等院校应用型财经专业基础课规划教材:个人理财

原价:39.00元

作者:侯志铭

出版社:对外经济贸易大学出版社

出版日期:2016年6月1日

ISBN:9787566315953

字数:

页码:318

版次:第1版

装帧:平装

开本:16

商品标识:B01I9DS2AY

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内容提要

《高等院校应用型财经专业基础课规划教材:个人理财》由对外经济贸易大学出版社出版。

目录

第一篇基础篇
第一章个人理财基础知识
第一节个人理财概述
第二节个人理财的兴起与发展
第三节大学生理财教育
第二章个人理财规划基础理论
第一节生命周期理论
第二节个人理财计算基础
第三节个人理财法律基础
第二篇技能篇
第三章现金管理规划
第一节现金管理规划的概述
第二节现金收支预算管理
第三节现金管理规划实务
第四章居住规划
第一节居住规划的概述
第二节购房规划实务
第三节房产投资规划实务
第五章教育投资规划
第一节教育投资规划的概述
第二节教育投资规划实务
第三节教育投资规划的工具
第六章投资规划
第一节投资规划的基础知识
第二节投资工具概述
第三节投资规划实务
第七章保险规划
第一节个人及家庭的风险和风险管理
第二节保险规划的基础知识
第三节保险规划实务
第八章税收规划
第一节税收的基础知识
第二节个人所得税制度
第三节个人税收筹划实务
第九章退休规划
第一节退休规划概述
第二节养老保险制度
第三节退休养老规划实务
第十章遗产规划
第一节遗产的基本概述
第二节遗产规划的工具
第三节遗产规划实务
第三篇操作篇
第十一章个人理财规划实务
第一节个人理财规划的流程
第二节个人理财规划报告
第三节个人理财规划综合案例之第一部分:规划前的沟通
第四节个人理财规划综合案例之第二部分:理财规划报告的内容
参考文献

文摘

版权页:



2.个人理财业务的运营管理
商业银行应建立健全个人理财业务管理体系,明确个人理财业务的管理部门,针对理财顾问服务和综合理财服务的不同特点,分别制定理财顾问服务和综合理财服务的管理规章制度,明确相关部门和人员的责任。
(1)商业银行开展个人理财业务,应与客户签订合同,明确双方的权利与义务,并根据业务需要签署必要的客户委托授权书和其他代理客户投资所必需的法律文件。
(2)商业银行销售的理财计划中包括结构性存款产品的,其结构性存款产品应将基础资产与衍生交易部分相分离,基础资产应按照储蓄存款业务管理,衍生交易部分应按照金融衍生产品业务管理。
(3)商业银行不得将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售,或者将理财计划与本行储蓄存款进行强制性搭配销售。
(4)保证收益理财计划或相关产品中高于同期储蓄存款利率的保证收益,应是对客户有附加条件的保证收益。商业银行不得无条件向客户承诺高于同期储蓄存款利率的保证收益率。商业银行不得承诺或变相承诺除保证收益以外的任何可获得收益。

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