银行业专业人员职业资格考试辅导系列:个人理财(初级)过关必备(名师讲义+历年真题+考前预测) / 圣才学习网

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基本信息

书名:银行业专业人员职业资格考试辅导系列:个人理财(初级)过关必备(名师讲义+历年真题+考前预测)

定价:49.80元

作者:圣才学习网

出版社:清华大学出版社

出版日期:2016年9月1日

ISBN:9787302447542

字数:

页码:325

版次:第1版

装帧:平装

开本:16

商品标识:asinB01LKIL7L6

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内容提要


《银行业专业人员职业资格考试辅导系列:个人理财(初级)过关必备(名师讲义+历年真题+考前预测)》具有以下几个特点:
1.备考指南剖析考情,解读命题规律
本部分重点介绍了银行业专业人员职业资格考试,剖析了历年考试的命题规律,并针对性地给出了相应的学习方法和应试技巧,提高考生的应试水平。
2.整理考试重点,浓缩知识点精华
【考查内容】总体介绍各章考查重点,历年考试题型等,方便考生总体上把握全书要点。
【备考方法】指明具体的复习思路,学习要点。
【框架结构】清晰勾勒出每章知识轮廓,使考生明确各知识点在整个体系中的地位和作用,形成脉络分明的复习主线。
【核心讲义】集聚名师数年讲授经验和授课精华,浓缩知识点精华。重要考点后附有精选的例题,以近年考题为切入点,重点阐释各知识点的潜在联系。
【过关练习】根据高频考点,精选习题,难度与真题相近,便于考生检验学习效果,巩固知识点。
3.精准解析历年真题,深度解读考试重难点
《银行业专业人员职业资格考试辅导系列:个人理财(初级)过关必备(名师讲义+历年真题+考前预测)》精选了2015年下半年真题,按照考试大纲、指定教材和法律法规对全部真题的答案进行了详细的分析和说明。解析部分对相关知识点进行了系统归纳、总结,利于考生全面掌握和熟悉相关知识点。
4.考前预测紧扣大纲,直击考点实战演练
《银行业专业人员职业资格考试辅导系列:个人理财(初级)过关必备(名师讲义+历年真题+考前预测)》根据历年考试真题的命题规律及热门考点精心编写了两套模拟试题,其试题数量、难易程度、出题风格与考试真题完全一样,紧扣大纲,知识“全”,直击考点,命题“准”,实战演练,提高“快”,方便考生检测学习效果,评估应试能力。

目录


第一部分备考指南
考试制度解读
一、考试简介
二、报名条件
三、考试科目、范围和题型
四、考试方式
五、考试时间和考试地点
六、成绩认定
命题规律总结
一、以填空形式考查教材原文
二、通过具体情况考查知识点
三、不同形式、多种角度考查同一考点
四、多个考点在同一题目中考查
五、计算题考查知识点集中,注意理解运用
六、考察概念、属性
七、考查法律法规中的具体条款
复习应试策略
一、学习方法
二、应试技巧
第二部分核心讲义
第一章个人理财概述
(考查内容)
(备考方法)
(框架结构)
(核心讲义)
一、个人理财相关定义
二、个人理财业务的相关主体
三、银行个人理财业务的分类
四、个人理财业务的发展与状况
五、理财师的队伍状况和职业特征
六、理财师的执业资格要求
七、合格理财师的标准及理财师的社会责任
(过关练习)
第二章个人理财业务相关法律法规
(考查内容)
(核心讲义)
一、金融市场概述
二、货币市场及其在个人理财中的运用
三、债券市场及其在个人理财中的运用
四、股票市场及其在个人理财中的运用
五、金融衍生品市场及其在个人理财中的运用
六、外汇市场及其在个人理财中的运用
七、保险市场及其在个人理财中的运用
八、贵金属市场和其他投资市场及其在个人理财中的运用
(过关练习)
第四章理财产品概述
(考查内容)
(备考方法)
(框架结构)
(核心讲义)
一、银行理财产品
二、基金
三、保险
四、国债
五、信托产品
六、贵金属
七、券商资产管理计划
八、股票
九、中小企业私募债
十、基金子公司产品
十一、合伙制私募基金
(过关练习)
第五章客户分类与需求分析
(考查内容)
(备考方法)
(框架结构)
(核心讲义)
一、理财师了解客户的重要性及主要内容
二、不同的客户分类方法
三、生命周期理论及其与客户需求的关系
四、理财师了解客户的方法
(过关练习)
第六章理财规划计算工具与方法
(考查内容)
(备考方法)
(框架结构)
(核心讲义)
一、货币时间价值及其影响因素
二、货币时间价值的基本参数及相关的计算
三、规则现金流与不规则现金流的计算及运用
四、复利与年金系数表的计算方法及运用
五、财务计算器和excel在理财规划中的使用
六、不同理财工具的特点及比较
七、货币时间价值在理财规划中的应用
(过关练习)
第七章理财师的工作流程和方法
(考查内容)
(备考方法)
(框架结构)
(核心讲义)
一、理财师工作流程的基本步骤
二、接触客户、获得客户信任的要点
三、理财师应该告知客户的相关信息
四、了解客户信息的心态和技巧
五、确定客户目标的内容、原则及步骤
六、理财规划方案的制定和提交
七、理财规划方案的执行
八、客户档案管理
九、后续跟踪服务
十、实施方案跟踪和评估服务
十一、不定期评估和方案调整
十二、从跟踪服务到综合规划的螺旋式提升
(过关练习)
第八章理财师金融服务技巧
(考查内容)
(备考方法)
(框架结构)
(核心讲义)
一、理财师的商务礼仪与沟通技巧
二、工作计划与时间管理
三、电话沟通技巧
四、金融产品服务推荐流程与话术
(过关练习)
第九章相关法律法规解读
(考查内容)
(备考方法)
(框架结构)
(核心讲义)
一、商业银行个人理财业务管理暂行办法(中国银行业监督管理委员会令2005年第2号)
二、商业银行个人理财业务风险管理指引(银监发(2005)63号)
三、关于商业银行开展个人理财业务风险提示的通知(银监办发(2006)157号)
四、关于调整商业银行个人理财业务
管理有关规定的通知(银监办发(2007)241号)
五、关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知(银监办发(2008)47号)
六、银行与信托公司业务合作指引
七、关于进一步规范商业银行个人理财业务报告管理有关问题的通知(银监办发(2009)172号)
八、关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知(银监发(2009)65号)
九、关于进一步规范银信合作有关事项的通知(银监发(2009)111号)
十、关于规范银信理财合作业务有关事项的通知(银监发(2010)72号)
十一、关于进一步规范银信理财合作业务的通知(银监发(2011)7号)
十二、商业银行理财产品销售管理办法(银监会令(2011)5号)
十三、关于进一步加强商业银行理财业务风险管理有关问题的通知(银监发(2011)91号)
十四、中国银监会关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知(银监发(2013)8号)
十五、中国银监会关于完善银行理财业务组织管理体系有关事项的通知(银监发(2014)35号)
(过关练习)
第三部分历年真题及详解
2015年下半年银行业专业人员职业资格考试《个人理财(初级)》真题
答案及详解
第四部分考前预测及详解
银行业专业人员职业资格考试《个人理财(初级)》考前预测(一)
答案及详解
银行业专业人员职业资格考试《个人理财(初级)》考前预测(二)
答案及详解
(备考方法)
(框架结构)
(核心讲义)
一、中国的法律体系
二、《民法通则》中与个人理财业务相关的规定
三、《合同法》中与个人理财业务相关的规定
四、《物权法》中与个人理财业务相关的规定
五、《婚姻法》中与个人理财业务相关的规定
六、《个人独资企业法》《合伙企业法》中与个人理财业务相关的规定
七、商业银行理财产品及与销售相关的法律法规
(过关练习)
第三章理财投资市场概述
(考查内容)
(备考方法)
(框架结构)

作者介绍


暂无

文摘


版权页:



(五)严格进行客户评估,妥善保管理财业务相关记录。商业银行在开展理财业务时,应按照“了解你的客户”原则对客户的财务状况、风险认知和承受能力等进行充分了解和评估,并按照《办法》要求,将有关评估意见告知客户,双方签字确认。同时,商业银行还应定期跟踪和了解原有客户评估状况的变化情况,妥善保存有关客户评估和顾问服务的记录,及时纠正或停止对不恰当的客户进行的产品销售或推销行为。
(六)加强对理财业务市场风险的管理。商业银行应在对理财产品(计划)的市场变化做出科学合理预测的基础上,进行相应的资金成本和收益测算,并据此明确产品(计划)的期限及产品(计划)期限内有关市场风险的监测和管控措施,严格按照“成本可算、风险可控”的原则设计开发产品。商业银行不得销售无市场分析预测、无产品(计划)期限、无风险管控预案的理财产品(计划)。
(七)采取有效方式及时告知客户重要信息。商业银行在与客户签订合同时,应明确约定与客户联络和信息传递的方式,明确相关信息的披露方式,以及在信息传递过程中各方的责任,避免使客户因未及时获知信息而错过资金使用和再投资的机会。
(八)妥善处理客户投诉,减少投诉事件的发生。商业银行应设置并向客户告知理财业务的投诉电话,指定专门的人员或部门及时处理客户投诉。同时,商业银行应建立客户投诉的登记、统计制度,对客户投诉情况进行研究分析。对于客户投诉较多的理财业务环节和理财产品(计划),商业银行应制定切实有效的解决措施,加以改正。

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