( 商品编号B073LGMVXQ )国际视角下的理财规划 / 约翰·格拉布尔 (John E.Crable)

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基本信息

书名:国际视角下的理财规划

原价:70.00元

作者:约翰·格拉布尔 (John E.Crable)

出版社:中国金融出版社

出版日期:2017年6月1日

ISBN:9787504989970

字数:

页码:382

版次:第1版

装帧:平装

开本:16

商品标识:B073LGMVXQ

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作者介绍

作者:(美国)约翰·格拉布尔(John E.Grable)

约翰·格拉布尔(John E.Grable)Ph.D.,CFP,美国乔治亚大学教授及体育协会荣誉教授。美国CFP委员会授权的乔治亚大学CFP认证项目负责人。多年从事金融理财领域的研究及授课。主要研究领域为投资者态度,行为,财务诊断及治疗等。《个人金融理财》杂志及《财务治疗》杂志创始主编,目前在《金融服务专业人士》杂志撰写经济及投资专栏。著有《金融理财规划流程》及《金融理财案例》。弗吉尼亚理工家庭财务管理博士学位。
姚睿(Rui Yao)Ph.D.,CFP美国密苏里大学金融理财系副教授,研究生部主任。研究领域为投资行为,资产组合,投资风险,退休规划,以及债务管理。《家庭与消费经济学》杂志副主编,《金融咨询与规划》和《个人金融》杂志编辑委员,其研究成果在多家著名学术期刊发表,在美国CFP委员会及多家机构获得杰出论文奖,并受到媒体(如《华尔街日报》广泛关注。美国消费者权益委员会董事会成员。俄亥俄州立大学家庭经济学博士学位。
雷内(Shan Lei)Ph.D.,CFP西德州A&M大学金融系助理教授。主要研究领域为投资者资产组合管理,投资决策及退休规划等。其研究成果曾发表于《个人金融》、《理财规划及理财咨询》及《应用经济学汇编》等杂志。曾任国际金融理财标准委员会(中国)国际事务部主管,曾供职于普华永道咨询有限公司。美国密苏里大学金融理财博士学位。

内容提要

《国际视角下的理财规划》由中国金融出版社出版。

目录

第一章理财规划的含义及历史沿革
第一节北美、欧洲及亚洲理财规划发展的历史
第二节理财规划职业发展现状
第三节理财规划行业展望
第二章理财规划全球实践经验
第一节理财规划服务模式在各行业的发展和运用
第二节理财规划服务的收费模式
第三节法律法规
第三章理财规划实务操作
第一节理财规划服务流程
第二节理财规划流程的组成部分
第三节理财规划内容
第四节理财规划方案的制作和设计
第五节理财规划方案的实施
第四章打造成功的理财规划师职业生涯
第一节理财规划师竞争力标准
第二节道德准则和专业行为标准
第三节理财规划职业生涯
第四节客户沟通的艺术和技巧
第五节客户关系管理:提升客户信任及忠诚度
第六节持续提升理财规划师专业技能
附录理财规划工具的使用

文摘

版权页:



插图:



理财规划方案的设计从很多方面来说是整个理财规划流程中最有趣的环节。这一环节要求理财规划师发挥他们的创造力并挖掘自身潜力。新晋理财规划师往往急于进行理财建议。这种焦躁的情绪应当尽量避免。考虑这个理财建议:“你应当进行资产重组以在未来获得更高的收益率。”虽然这个建议本身没有错,但对客户来讲是毫无用处的。因为这个建议太粗糙并且含义模糊,根本无法实施。许多理财规划师会担心,如果他们的建议太详细,那么客户就可以摆脱他们自己实施。这实际上是过分担忧。客户的信心随着理财建议的实施增长。理财规划师模棱两可的态度不会增强客户的信心。如果理财流程的终极目标是实施理财方案,那么理财规划建议就必须流畅、一致而且准确。
国际理财规划标准委员会(Financial Planrung Standards Board)在《理财规划执业标准》中将理财规划方案的实施总结为三大步骤:
第一,拟定并评估理财规划策略。理财规划师应拟定一个或几个符合客户当前状况的理财策略,并对每个备选策略在实现客户目标、需求及优先顺序等方面进行可行性评估。评估工作可能包含与客户沟通其目标、需求的重要性,目标实现的优先顺序及时间要求,考虑各种假设条件,进行调查或咨询其他专业人士等。最终理财规划师会确定一个或多个策略。
第二,拟定理财规划建议。在对各种理财策略及客户当前理财状况进行辨识和评估后,理财规划师应提出详细可行的理财建议。理财建议可以是一个或者一系列需同时展开的行动。
第三,向客户提交理财规划方案。理财规划师应向客户提交理财规划方案并提供其依据,以便客户能够在充分知情的情况下做出决策。
Lytton,Crable和Klock在2013年出版的《理财规划流程:制作理财规划》一书中总结了理财规划方案制作问题清单供理财规划师在实际工作中参考。该问题清单帮助理财规划师及其客户理解理财规划的具体步骤及在理财规划方案实施过程中可能需要承担的成本。问题清单共包含七大问题:
谁负责理财规划建议的实施?客户?理财规划师?第三方?或者理财规划师和客户合作?例如,客户资产重组计划的实施可能是由理财规划师针对其管理的客户资产实施,也可能是针对退休账户中的资产提出的建议,那么就由客户自己实施。

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