( 商品编号B01LSAN7OG )银行从业资格考试教材 2017 银行业初级职业资格证考试用书:个人理财 教材+历年真题+标准预测 附赠考点手册

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基本信息

书名:银行从业资格考试教材 2017 银行业初级职业资格证考试用书:个人理财 教材+历年真题+标准预测 附赠考点手册(套装共2本套)

原价:78.00元

作者:银行业专业人员职业资格考试研究中心

出版社:复旦大学出版社

出版日期:2016年1月1日

ISBN:9789900366454

字数:

页码:522

版次:第1版

装帧:平装

开本:16

商品标识:B01LSAN7OG

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作者介绍

银行业专业人员职业资格考试研究中心是一支对银行业从业资格考试有着丰富经验的专家团队,专门致力于银行业从业资格考试真题的研究,预测题的研发、编写、解析,对银行业从业资格考试的相关试题、内容及考试特点、重点、方向等有深刻了解,对考试有精准的把握,极具丰富的考试实战经验,帮助无数考生成就了梦想。

内容提要

最新历年真题→实战性强! 标准预测试卷→针对性强!
专家倾力加盟→权威性强! 超强精品赠送→价值性强!
超值,我们给的超出你的想象!!

目录

《银行业专业人员初级职业资格考试辅导用书:银行业专业实务个人理财》目录:
权威学试解读
一、考试介绍
二、考试内容
三、备考策略
四、技巧点拨
第一章个人理财概述
考情分析
名师精讲
考点1个人理财业务的相关主体···
考点2银行个人理财业务分类··
考点3国外和国内个人理财业务的发展与状况··
考点4理财师的队伍状况和职业特征··
考点5理财师的执业资格要求·····
考点6合格理财师的标准及理财师的社会责任·····
强化训练
参考答案及解析
第二章个人理财业务相关法律法规
考情分析
名师精讲
考点1中国的法律体系···
考点2《民法通则》《合同法》中与个人理财业务相关的规定···
考点3《物权法》《婚姻法》中与个人理财业务相关的规定·····
考点4《个人独资企业法》《合伙企业法》中与个人理财业务相关的规定···
考点5商业银行理财产品及销售相关的法律法规···
强化训练
参考答案及解析
第三章理财投资市场概述
考情分析
名师精讲
考点1金融市场的特点、功能及分类·····
考点2货币市场及其在个人理财中的运用·····
考点3债券市场及其在个人理财中的运用·····
考点4股票市场及其在个人理财中的运用·····
考点5金融衍生品市场及其在个人理财中的运用·····
考点6外汇市场及其在个人理财中的运用·····
考点7保险市场及其在个人理财中的运用·····
考点8另类投资品市场在个人理财中的运用···
强化训练
参考答案及解析
第四章理财产品概述
考情分析
名师精讲
考点1银行理财产品的要素类型、分类及特点···
考点2基金的分类及特点·····
考点3保险产品的分类及特点·····
考点4国债的分类及特点·····
考点5信托产品的分类及特点·····
考点6贵金属产品的分类及特点···
考点7券商资产管理计划··
考点8股票、中小企业私募债、基金子公司产品和合伙制私募基金等理财产品的相关内容···
强化训练
参考答案及解析
第五章客户分类与需求分析
考情分析
名师精讲
考点1理财师了解客户的重要性及主要内容···
考点2不同的客户分类方法···
考点3生命周期理论及其与客户需求的关系·····
考点4理财师了解客户的方法·····
强化训练
参考答案及解析
第六章理财规划计算工具与方法
考情分析
名师精讲
考点1货币时间价值及其影响因素···
考点2货币时间价值的基本参数、现值与终值、72法则和有效利率的计算方法及运用·····
考点3规则现金流与不规则现金流的计算方法及运用·····
考点4复利与年金系数表的计算方法及运用·····
考点5财务计算器和excel在理财规划中的使用··
考点6不同理财工具的特点及比较··
考点7货币时间价值在理财规划中的使用··
强化训练
参考答案及解析
第七章理财师的工作流程和方法
考情分析
名师精讲
考点1理财师工作流程的基本步骤····
考点2接触客户、获得客户信任的要点·····
考点3理财师应该告知客户的相关信息··
考点4在了解客户信息时的心态和技巧要点···
考点5确定客户目标的相关内容、原则以及步骤要点···
考点7理财规划书执行过程中的原则及其注意事项···
考点8客户档案管理的相关要点····
考点9后续跟踪服务的必要性和相关要点···
考点10实施方案和评估服务的要点···
考点11不定期评估和方案调整中的要点···
考点12从跟踪服务到综合规划螺旋式上升的路径··
强化训练
参考答案及解析
第八章理财师金融服务技巧
考情分析
名师精讲
考点1理财师的商务礼仪与沟通技巧··
考点2工作计划与时间管理的方法及重要性···
考点3电话沟通的技巧··
考点4金融产品服务推荐流程与话术··
强化训练
参考答案及解析
附录1《个人理财》押题密卷
附录2个人理财业务相关法律法规
附录3货币时间价值系数表
……
《银行业专业人员初级职业资格考试辅导用书:银行业专业实务个人理财历年真题+标准预测》

文摘

版权页:



(2)上海证券交易所《试点办法》列出对合格机构投资者和合格个人投资者具体条件要求。
①合格个人投资者的条件包括个人名下的各类证券账户、资金账户、资产管理账户的资产总额不低于人民币500万元。
②具有两年以上的证券投资经验。
③理解并接受私募债券风险。
注:与上交所不同的是,深交所《试点办法》对合格个人投资者的要求没有明确列示。
(3)除合格的投资者外,两所《试点办法》表示,发行人的董事、监事、高级管理人员及持股比例超过5%的股东,可参与本公司发行私募债券的认购与转让。承销商可参与其承销私募债券的发行认购与转让。
(4)在保护投资者权益方面,两所《试点办法》在借鉴公司债现有受托管理人、债券持有人大会等投资者权益保护措施的基础上,要求发行人设立偿债保障金专户,建立偿债保障金机制,规定发行人应当在募集说明书中约定采取限制股息分配措施,以保障私募债券本息按时兑付,并承诺若未能足额提取偿债保障金,不以现金方式进行利润分配。
3.中小企业私募债的特征
中小企业私募债作为理财工具具有以下特征:
(1)中小企业私募债不用行政许可,直接由证券公司自己做方案,就可以推向市场,证券公司的信用往往对私募债的信用产生较大影响。
(2)募集资金用途没有任何限制,非常灵活,可以偿还贷款,也可补充企业流动资金。
(3)中小企业私募债发行主体为中小微企业,发行资质要求低,发行条件宽松。中小企业私募债在流动性上低于、在债券违约风险上高于高评级债券,其较高的收益背后也伴随着较高的风险。
4.私募债的三种投资模式
投资私募债的原因有两方面,一方面,私募债规模比较小,对一些资金量不大的私募而言,可以建立多只不同债券的组合;另一方面,私募债风险较大,还没吸引到银行等大机构去作为业务发展重点。
典型的私募债的投资方式有以下三种:
(1)买入持有。投资人通过细致的调研,掌握一些资质不错,回报率不错的私募债,持有到期。

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